افزایش مقدار وام مسکن در تهران و شهرستانها

جزئیات مصوبه شورای پول و اعتبار ۴ تغییر پیش‌روی معادلات بازار معاملات مسکن دنیای اقتصاد : سقف نوعی از تسهیلات مسکن بعد از ۴ سال تثبیت به‌رغم افزایش شدید قیمت‌ ملک، سرانجام با تصویب شورای پول و اعتبار افزایش یافت. «وام ترکیبی» اوراق مسکن در تهران از ۸۰ میلیون به ۱۴۰ میلیون تومان افزایش پیدا کرده است که شامل ۱۰۰ میلیون وام خرید و ۴۰ میلیون تومان وام جعاله می‌شود. در مراکز استان‌ها و شهرهای کوچک نیز این نوع وام به ترتیب به ۱۲۰ میلیون و ۱۰۰ میلیون تومان افزایش پیدا کرده است. زوج‌ها در صورتی که با هم برای خرید اوراق اقدام کنند، این تسهیلات در تهران و دو دسته شهر دیگر به ترتیب به میزان ۲۴۰ میلیون، ۲۰۰ میلیون و ۱۶۰ میلیون تومان به آنها پرداخت می‌شود. بررسی‌ها درباره نحوه تاثیرگذاری وام‌های جدید بر رفتار متقاضیان خرید مسکن نشان می‌دهد چهار تغییر در معادلات بازار در پیش است که اولین آنها به قدرت پوشش وام مربوط می‌شود. بیشترین پوشش قیمت خرید ملک با وام، در شهرهای کوچک رقم می‌خورد که میانگین آن ۷۷ مترمربع برآورد می‌شود. این تسهیلات می‌تواند رشد محسوس در معاملات مسکن شهرهای کم‌جمعیت و تحرک خفیف در شهرهای بزرگ ایجاد کند. روز گذشته اعلام شد خرید آپارتمان در تهران طی آذر ماه ۱۴۶ درصد نسبت به آبان رشد کرد که پرواز معاملاتی به حساب می‌آید. سقف تسهیلات خرید املاک بالا از ۵۰ به ۸۰ میلیون و در سایر مناطق شهری (شهرهای کوچک) از ۴۰ به ۶۰ میلیون تومان افزایش یافته است. در جلسه سه‌شنبه شب شورای پول و اعتبار همچنین وام جعاله تعمیرات که به‌عنوان مکمل وام خرید توسط متقاضیان خرید مسکن دریافت می‌شود نیز با افزایش دوبرابری از ۲۰ به ۴۰ میلیون تومان تغییر کرد. به این ترتیب سقف وام اوراق نسبت به آنچه تا پیش از این پرداخت می‌شد، ۶/ ۱ برابر شد. آخرین بار سقف وام اوراق چهار سال قبل در مهرماه ۹۴ افزایش یافته بود. به گزارش «دنیای اقتصاد»، به دنبال شارژ وام مسکن، چهار تغییر در ماجرای اخذ این تسهیلات رخ داده است. در وهله اول میزان سقف وام قابل دریافت در تهران با ۴۰ میلیون تومان افزایش در حالت انفرادی، عملا ۶۵ درصد افزایش یافت و به این ترتیب قدرت خرید متقاضیان این نوع از وام، به همین اندازه تقویت شد. تغییر دوم در میزان دامنه اختلاف طبقاتی وام‌ها رخ داده است. پیش از این فاصله وام‌های اوراق در سه طبقه شهری شامل تهران، شهرهای بزرگ و شهرهای کوچک ۱۰ میلیون تومان بود و به این ترتیب در هر یک از این شهرها در حالت انفرادی، وام قابل پرداخت به ترتیب ۶۰، ۵۰ و ۴۰ میلیون تومان بود. این در حالی است که اکنون این اختلاف تحت تاثیر رشد قیمت در شهرهای بزرگ به ۲۰ میلیون تومان افزایش یافته است. در نتیجه سقف‌های جدید اکنون به ترتیب ۱۰۰، ۸۰ و ۶۰ میلیون تومان در نظر گرفته شده است. سومین تغییر محسوس در نتیجه مصوبه اخیر جلسه شورای پول و اعتبار درباره سقف وام اوراق این است که پرچمدار بیشترین رقم وام مسکن دیگر صندوق پس‌انداز مسکن یکم نیست. پیش از این وام پرداختی در این صندوق در حالت زوجین با سقف 160 میلیون تومان، بالاترین سقف وام مسکن رایج در شبکه بانکی بود، در حالی که اکنون با توجه به اینکه تسهیلات زوجین اوراق معادل دو برابر سقف‌های انفرادی تعیین شده، سقف این وام به 200 میلیون تومان رسیده و از صندوق یکم پیشی گرفته است. تغییر چهارم پس از شارژ وام اوراق و جعاله نیز ناظر بر اقساط این نوع از وام‌هاست. قسط حدود یک میلیون و 500 هزار تومانی وام انفرادی اوراق مسکن به انضمام جعاله ۲۰ میلیونی در تهران، اکنون با افزایش سقف هر دو وام و در مجموع رقم قابل پرداخت ۱۴۰میلیون تومانی، به ۲میلیون و ۶۵۰ هزار تومان افزایش یافته است. همچنین قسط این تسهیلات در حالت زوجین به انضمام جعاله (۲۴۰میلیون تومان) در تهران اکنون ۴ میلیون و ۳۳۰هزار تومان است. در شهرهای بزرگ با جمعیت بیش از ۲۰۰ هزار نفر میزان اقساط تسهیلات ۱۲۰میلیون تومانی انفرادی با احتساب جعاله، ۲میلیون و ۳۳۰ هزار تومان است. همچنین برای زوجینی که در این شهرها سقف وام اوراق و جعاله را به مبلغ ۲۰۰ میلیون تومان دریافت کنند، میزان قسط ۳ میلیون و ۶۶۰ هزار تومان خواهد بود. میزان اقساط وام انفرادی اوراق به انضمام جعاله در شهرهای کوچک نیز که با سقف ۱۰۰ میلیون تومانی قابل پرداخت است، ۲ میلیون و در حالت زوجین با سقف ۱۶۰ میلیون تومانی، ۳ میلیون تومان است. «دنیای اقتصاد» در گزارشی که ۲۳ آذر ماه منتشر کرده بود، سه سناریو درباره افزایش وام اوراق را برای خرید آپارتمان مطرح کرد که سناریوی سوم مطرح شده در آن گزارش، به تصویب شورای پول و اعتبار رسید. تصویب افزایش سقف وام اوراق در کنار چهار تغییری که ایجاد کرده، چهار تغییر و تحول را پیش‌روی معادلات بازار معاملات بازار مسکن قرار می‌دهد. تغییر اول مربوط به مدل رایج خرید مسکن توسط خانه‌اولی‌هاست. خانه‌اولی‌هایی که از وام اوراق برای خرید خانه استفاده می‌کنند، پیش از این عموما خانه خریداری شده را بلافاصله پس از خرید برای مدت حداقل یک تا دو سال به رهن می‌سپارند و به اجاره‌نشینی ادامه می‌دهند. اما با توجه به اینکه قسط وام اوراق زوجین به انضمام جعاله به بیش از ۴میلیون تومان افزایش یافته، اغلب دیگر استطاعت پرداخت همزمان اجاره و قسط خانه خریداری شده را ندارند و در نتیجه ناگزیر خواهند بود در خانه خریداری شده سکونت کنند. تغییر دوم در میزان قدرت پوشش وام بر اساس متراژ است که قدری تقویت می‌شود. اگر فرض کنیم تمام تسهیلات‌گیرندگان علاوه بر وام اوراق، جعاله نیز دریافت می‌کنند، میزان پوشش این وام در تهران با احتساب میانگین قیمت مسکن حدود ۵/ ۱۲ میلیون تومانی در حالت انفرادی ۱۱مترمربع و در حالت زوجین ۲۰ مترمربع خواهد بود. در شهرهای بزرگ نیز با توجه به میانگین ۲ میلیون تومانی قیمت مسکن، پوشش متراژی وام در حالت انفرادی ۶۰مترمربع و در حالت زوجین ۱۰۰ مترمربع خواهد بود. همچنین میزان پوشش وام پرداختی در شهرهای کوچک در حالت انفرادی ۷۷ و در حالت زوجین ۱۲۰مترمربع است. به این ترتیب حداقل قدرت خرید وام مربوط به حالت انفرادی شهر تهران و حداقل قسط مربوط به حالت انفرادی شهرهای کوچک است. البته برای استفاده از هر ۵۰۰ هزار تومان از این تسهیلات، متقاضی باید اوراقی را خریداری کند که بهای آن در فرابورس، اکنون حدود ۴۰ هزار تومان است. به این ترتیب مثلا در حالت انفرادی در پایتخت، هزینه خرید حدود یک مترمربع از قدرت خرید وام جدید، صرف خرید اوراق خواهد شد. سومین تغییر ناظر بر اقبال متفاوت به متراژهای مختلف آپارتمان است. از آنجا که قدرت خرید تسهیلات در تهران همچنان اندک است، خرید خانه‌های حدود ۵۰ مترمربعی با این وام‌ها رونق بیشتری خواهد گرفت، اما در شهرهای بزرگ خرید آپارتمان‌های بیش از ۱۰۰ مترمربع نیز میسر بوده و با اقبال روبه‌رو خواهد شد. اما چهارمین تغییر مرتبط با اقبال به متراژ در شهرهای کوچک است. در این شهرها میزان اقساط پایین و قدرت خرید بالای وام‌های قابل پرداخت با توجه به میانگین قیمت یک میلیون و ۳۰۰هزار تومانی مسکن در این شهرها، سبب خواهد شد خرید خانه‌های بزرگ‌تر از ۱۲۰ مترمربع با این وام رونق بگیرد. با توجه به اینکه این وام‌ها نباید بیش از ۸۰ درصد از ارزش ملک را پوشش دهد، طبعا زوجین به خرید خانه‌های بزرگ‌تر از ۱۲۰ مترمربع که با مبلغ وام قابل خرید است، روی خواهند آورد. نکته مهم این است که وام مذکور با توجه به استطاعت محدود زوجین متقاضی مصرفی مسکن در پرداخت اقساط حداقل در تهران برای دهک متوسط رو به پایین درآمدی، مناسب نیست. در عین حال اگرچه طبقه بالای درآمدی استطاعت پرداخت این اقساط و سود ۵/ ۱۷ درصدی وام اوراق را دارد، اما رقم وام برای تقاضای مسکن این گروه نیز موثر نیست و آنها به دریافت این نوع وام اقبال نشان نخواهند داد. بنابراین مصرف‌کنندگان وام‌های جدید اوراق همان طبقه متوسط و مصرفی هستند که می‌توانند با انتخاب خانه‌های کوچک‌تر و قدیمی‌تر و سکونت در آن از بدو خرید، به نحوی استطاعت خود را با وام هماهنگ کنند. برآیند این چهار تغییر احتمالا می‌تواند به تغییرات افزایشی جزئی در معاملات تهران منجر شود، اما افزایش معاملات در شهرهای متوسط و کوچک به مراتب محسوس‌تر خواهد بود منبع:دنیای اقتصاد

فروش آپارتمان در تهران یوسف آباد

فروش آپارتمان در تهران یوسف آباد

فروش آپارتمان تهران ظفر برج ابن سینا 111 متر

اعلام قيمت ملك با كدپستي

دنياي اقتصاد- جزئيات طرح «اعلام قيمت مرجع به بازار مسكن» نشان مي‌دهد: اين طرح قيمت واحدهاي مسكوني تهران را شفاف مي‌كند كه از يك‌سو باعث حذف مراجعه‌هاي غيرمفيد –مراجعه‌هايي كه فقط به قصد اطلاع از قيمت‌ها انجام مي‌شود و قصد خريد در آن ديده نمي‌شود- به بنگاه‌هاي املاك مي‌شود و از سوي ديگر حباب موجود در قيمت واحدهاي نوساز را زودتر از حباب ساير واحدها تخليه مي‌كند. علاوه بر اين، در اين سايت هم امكان رويت ارزش واقعي املاك مسكوني از طريق كدپستي و هم امكان جست‌وجو در نقشه GIS شهر تهران براي يافتن آپارتمان مناسب با قدرت‌خريد وجود دارد. جزئيات بيشتر از «قيمت‌مرجع» در گفت‌وگوي «دنياي‌اقتصاد» با مديركل دفتر اقتصاد مسكن كد‌پستي بدهيد، قيمت ملك بگيريد استدلال فني مديركل براي واقعي‌بودن قيمت‌هاي اعلامي در سايت «قيمت‌مرجع» حباب نوسازها اول تابستان مي‌تركد گروه مسكن- فريد قديري: سايت اعلام «قيمت مرجع» ظرف دو هفته آينده به‌صورت آزمايشي در تهران شروع به كار مي‌كند و از ابتداي فصل نقل‌وانتقال، همه مالكان آپارتمان‌هاي مسكوني، همه متقاضيان خريد مسكن و همه مشاوران‌املاك -در شهر تهران- مي‌توانند با مراجعه به اين سايت، ارزش روز واحد موردنظر خود را رويت كنند. جزئيات تازه از طرح «اعلام قيمت مرجع براي معاملات مسكن در پايتخت» حكايت از انتظار تغيير و تحول اساسي در بازار املاك مسكوني دارد. پيش‌تر گفته شده بود دسترسي به اين سايت فقط از طريق بنگاه‌هاي املاك ممكن خواهد بود؛ اما با آخرين تصميم‌گيري مسوولان طرح مقرر شده اين شيوه فقط در چند روز اول راه‌اندازي سايت اجرا ‌شود؛ به طوري كه بعد از آن، هر يك از دو ميليون و 200 هزار مالك واحد مسكوني در شهر تهران با ورود به سايت «قيمت‌مرجع» و ارائه كدپستي ملك به سايت، بتوانند هر لحظه و از هر كجا قيمت‌ رسمي و در عين حال واقعي ملك خود را بي‌واسطه دريافت كنند. سايت «قيمت مرجع» چون دولتي است، قيمت‌هايي كه اين سايت براي آپارتمان‌هاي موجود تهران اعلام مي‌كند «رسمي» است؛ اما با تفاوتي كه بين اين سيستم قيمت‌گذاري با سيستم قيمت‌گذاري ساير كالاها ايجاد شده، اعتماد عمومي به قيمت‌مرجع در بازار مسكن به مراتب بيشتر از قيمت‌هايي كه همه ساله براي كالاهايي از جمله خودرو تعيين مي‌شود، خواهد بود. وزارت راه‌وشهرسازي در عين حال نرخ‌هايي را كه در سايت «قيمت‌مرجع» تحت عنوان ارزش واحدهاي مسكوني قرار مي‌دهد، دستوري تعيين نمي‌كند. قيمت‌ مرجع از روي قيمت واحدهايي كه يك فصل قبل فروخته شده، محاسبه و اعلام عمومي مي‌شود.بنابراين قيمت‌ مرجع برآيند واقعي از نبض بازار مسكن است و براي سه طرف معامله –خريدار و فروشنده و مشاور املاك- قابل‌قبول خواهد بود. دو ويژگي جديد سايت «قيمت‌مرجع» طرح اعلام «قيمت مرجع» علاوه‌بر اينكه قيمت واحدهاي مسكوني تهران را شفاف مي‌كند و قيمت‌گذاري سليقه‌اي توسط دلالان و مالكان واحدهاي فروشي را محدود مي‌كند، با امكاناتي كه در آن ديده شده از يك‌سو باعث حذف مراجعه‌هاي غيرمفيد –مراجعه‌هايي كه فقط به قصد اطلاع از قيمت‌ها انجام مي‌شود و قصد خريد در آن ديده نمي‌شود- به بنگاه‌هاي املاك مي‌شود و از سوي ديگر حباب موجود در قيمت واحدهاي نوساز را زودتر از حباب ساير واحدها تخليه مي‌كند. در اين سايت هم امكان رويت قيمت واقعي ملك مسكوني از طريق كد پستي فراهم است و هم اينكه متقاضيان خريد، امكان جست‌وجو در نقشه GIS شهر تهران براي يافتن آپارتمان مناسب با قدرت‌خريدشان را دارند. طرف تقاضا در بازار مسكن تهران از ابتداي تابستان به جاي مراجعه به بنگاه‌هاي املاك مي‌تواند از طريق سايت «قيمت‌مرجع» محله موردنظر خود را به همراه سن بناي درخواستي وارد سايت كند و قيمت واحد مسكوني مشابه آنچه تمايل به خريد دارد را در سايت مشاهده كند.اين روش جست‌وجو، سيگنال غلطي كه مراجعه‌هاي متعدد مردم به بنگاه‌هاي املاك، روانه ذهن دلالان مي‌كند را از بين مي‌برد و زمينه حباب‌سازي قيمت را نيز كور مي‌كند. در بازار معاملات مسكن معمولا با مشاهده تعداد زياد مشتري، تصور رونق در ذهن دلالان بوجود مي‌آيد و برخي از اين واسطه‌ها به فروشنده‌ها القا مي‌كنند كه «قيمت بالاتر، متقاضي دارد». ويژگي دوم اين سايت اثرگذاري آني آن بر بازار فروش واحدهاي نوساز است. هم‌اكنون تعداد آپارتمان‌هاي نوساز در بازار فروش تحت تاثير ساخت‌وسازهاي پررونق دو سال اخير افزايش پيدا كرده، اما مالكان اين واحدها قيمت عرضه را نسبت به سال گذشته حداقل 15 تا 20 درصد افزايش داده‌اند. با اين حال تا پيش از فصل تابستان پيش‌بيني مي‌شود قيمت‌هاي فعلي نوسازها به محض رونمايي از سايت قيمت‌مرجع شكسته ‌شود. مديركل دفتر اقتصاد مسكن وزارت راه‌وشهرسازي در اين باره به «دنياي‌اقتصاد» گفت: ساختمان‌هاي نوساز در تهران اغلب پرواحد هستند و فروش همه واحدها همزمان آغاز مي‌شود. از طرفي، قيمتي كه سامانه ما به مردم اعلام مي‌كند براي گروه‌هاي 70 تا 80 واحدي در هر پارسل از شهر تهران است. بنابراين زماني كه كاربر سامانه درخواست خريد واحد نوساز را در يك محله وارد مي‌كند، احتمال اينكه قيمتي كه به او اعلام مي‌شود متعلق به يكي از واحدهاي ساختمان مدنظر خريدار باشد، زياد است. اين در حالي است كه براي اطلاع از قيمت‌مرجع ساختمان‌هاي چند سال ساخت، سامانه ممكن است قيمت ساختمان مجاور يا ساختمان نزديك به واحد موردنظر خريدار را به او اعلام كند. «قيمت‌مرجع» بيانگر واقعيت بازار مسكن علي چگيني، مديركل دفتر اقتصاد مسكن وزارت راه‌وشهرسازي با تشريح اهدافي كه مقرر شده سامانه «قيمت‌مرجع» دنبال كند، گفت: براي آنكه بتوانيم بازار مسكن را شفاف كنيم تا همه بازيگران حوزه مسكن اطلاعات دقيق‌تر و واقعي از بازار داشته باشند، بررسي‌هايي را انجام داديم و به اين جمع‌بندي رسيديم كه مي‌شود از روي اطلاعات سامانه رهگيري معاملات مسكن، سامانه جديدي به‌صورت مكان‌محور راه‌اندازي كرد. وي با بيان اينكه در حال حاضر ماهانه بين 15 هزار تا 20 هزار معامله آپارتمان در تهران توسط سامانه رهگيري انجام مي‌شود و قيمت فروش اين واحدها نيز در سامانه ثبت مي‌شود، افزود: اطلاعات سامانه رهگيري معاملات مسكن يك مجموعه اطلاعات فراگير است و به لحاظ نمونه آماري بيان‌كننده واقعيت بازار مسكن تهران است. از همين رو وزارت راه‌و‌شهرسازي تصميم گرفت براي كنترل قيمت مسكن، قيمت‌هاي اين سامانه را از طريق سامانه كدپستي در اختيار متقاضيان خريد قرار دهد. چگيني با توضيح بيشتر درباره نحوه استفاده از قيمت‌مرجع گفت: در سامانه جديد كه تركيبي از سامانه رهگيري و سامانه كدپستي و نقشه‌ GIS شهر تهران است، اطلاعات همه آپارتمان‌هاي موجود در شهر تهران كه تعداد كل آنها حدود دو ميليون و 200 هزار واحد مسكوني است به همراه قيمت واقعي خريد‌وفروش واحدها موجود است. مديركل دفتر اقتصاد مسكن تصريح كرد: در سامانه اعلام قيمت‌مرجع نقشه GIS تهران به 31 هزار پارسل –پارسل كوچك‌تر از محله است- تقسيم شده كه هر پارسل بين 70 تا 80 واحد مسكوني را شامل مي‌شود. با توجه به تراكم ساختمان‌هاي موجود و جديد تهران، ممكن است دو ساختمان مسكوني در يك خيابان يك پارسل را تشكيل دهد كه در اين صورت قيمتي كه سامانه اعلام مي‌كند؛ همگن و ملموس خواهد بود. سامانه چه قيمتي را اعلام مي‌كند؟ چگيني در ادامه گفت‌وگو با «دنياي‌اقتصاد» درباره نحوه اعلام قيمت مرجع در سامانه بلوك‌بندي قيمت مسكن گفت: اين سامانه بعد از درخواست كاربر و ارائه كدپستي از سوي كاربر، قيمت‌هاي همه واحدهايي كه در محدوده كدپستي طي فصل بهار فروخته شده را براي متقاضي نمايش مي‌دهد؛ به طوري كه هر تعداد واحد مسكوني طي اين فصل خريد‌وفروش شده است، قيمت تك‌تك آنها نمايش داده مي‌شود.اين مسوول بازار مسكن در وزارت راه‌وشهرسازي تاكيد كرد: نحوه اعلام قيمت‌مرجع براساس نوع درخواست كاربر متفاوت است. قيمت‌ها در سه گروه نوساز، واحدهاي بالاي 5سال و واحدهاي با عمر كمتر از 5 سال و همچنين متناسب با امكانات ساختمان به‌صورت ميانگين قيمتي، بيشترين قيمت و كمترين قيمت اعلام مي‌شود. چگيني با اشاره به اينكه قيمت‌مرجع واحدهاي مسكوني به همراه نقشه هوايي محل موردنظر به كاربر اعلام مي‌شود، گفت: كاربر با رويت نقشه هوايي، موقعيت دقيق محل را به صورت عكس واقعي به همراه خيابان‌هاي اطراف و فضاي‌شهري مي‌تواند، ببيند. گام بعد از قيمت‌مرجع چيست؟ مديركل دفتر اقتصاد مسكن وزارت راه‌وشهرسازي در پاسخ به اينكه «چه تضميني براي استفاده هر سه طرف معامله ملكي از اطلاعات قيمت‌مرجع وجود دارد؟» گفت: گام اول شفاف‌سازي و اطلاع‌رساني درباره قيمت واقعي املاك مسكوني در تهران است. با راه‌اندازي اين سامانه، مردم با اطلاعات مستند و تسلط كامل بر قيمت‌ها وارد بازار خريد مي‌شوند و ابهام قبلي آنها مرتفع مي‌شود، اما اگر قرار باشد باز هم بازار به هم بريزد، دولت در گام بعدي با استفاده از اطلاعات به‌دست آمده، طرح‌هاي كنترلي همچون ماليات و جريمه‌هاي تعزيراتي را وارد بازار مي‌كند. چگيني در تشريح طرح‌هاي مالياتي و تعزيراتي گفت: در خيلي از كشورهاي پيشرفته امروزي، بعد از جنگ‌جهاني دوم زماني كه رشد جمعيت و متقاضي مسكن معضل جدي اين كشورها بود، دولت‌ها در بازار مسكن دخالت كردند و سقف قيمتي براي فروش و اجاره خانه‌ها تعيين كردند و موفق هم بودند. نام سايت اين هفته مشخص مي‌شود اين مقام مسوول در وزارت راه‌وشهرسازي درباره اسم سايت اعلام قيمت‌مرجع، گفت: سه گزينه براي نامگذاري سايت پيشنهاد شده كه اسم نهايي اين هفته بعد از تاييد وزير اعلام مي‌شود. عكس: نگار متين‌نيا منبع :رووزنامه دنیای اقتصاد

فروش خانه کلنگی در نیاوران

1000 متر زمین
شمالی
لینک آگهی

ایام نوروز

میخواهم بنویسم
هر چه میاید
امسال تعطیلات نوروز آمد و دید و بازدید ها و هوای پاک تهران و خلوتی خیابانها
آرامش خاصی دارد .
ولی وقتی که نگاه میکنی میبینی که حدودا 20 روز تعطیلات و اقتصاد خوابیده
و من با این کار که از این شغل ارتزاق میکنم سخت است جون از 20 اسفند و از این طرف هم
تا بازار به خودش بیاید میشه اخر فروردین
وما همچنان طی میکنیم روز را شب را